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惊天大案!银行被股东骗贷26亿还呵斥员工“分清上下级干不了就回家”占据8亿资金购房买车炒股……

12月10日,据裁判文书网披露的一份一审刑事判决书显示,揭开了这起银行骗贷大案的真相。晋州恒升村镇银行股东赵某指使银行内部和银行外部人员,以多户联保的形式,冒充他人名义签订贷款合同从银行骗取17114笔贷款,共计约26.01亿元。其中,已偿还贷款10902笔约14.02亿元,未偿还贷款6212笔约11.99亿元。

被告人任莫供述,晋州恒升银行普遍的违规贷款流程就是:于某军和赵某会不定期的给全晋州市晋州恒升银行支行长开会,在会上赵某等人经常会说:“贷款业务怎么给你们安排你们就怎么做,客户资料不需要客户经理进行审核。”于某军甚至会直接给晋州恒升银行各个支行的客户经理安排什么时间发放多少违规贷款。

被告人张某2供述,2018年3月至2018年6月,他在任晋州恒升银行槐树支行行长助理期间,负责审查和审批发放联保贷款,总共大约涉及7000万元左右。按照正常流程,需要两名客户经理入户调查后联保贷款才可以审查、审批,但是在副行长于某军授意下省去了这一环节。

每日经济新闻综合中国基金报、21世纪经济报道、经济观察报、裁判文书网

当日新增治愈出院病例1824例,解除医学观察的密切接触者25014人。

至于这些名义贷款人的身份证从哪里来。赵某称,从2015年开始的时候,他安排靳某波、杨某军等人去晋州找贷款户或晋州籍的身份证,并提前给这些人说好用他们的名义贷款,每户支付500~600元的报酬,贷款下来后由赵某使用,并由他到期负责偿还贷款的本金和利息。但是到了后来就慢慢变成了用虚假的身份证、户口本复印件或借来的真实的身份证、户口本复印件用于四户联保贷款。

而靳某波等人的判决书显示,被告人靳某波在赵某的指使下,伙同彭某、杨某军等12人制作虚假的贷款资料,骗取银行贷款,被告人张某辉督促各支行尽快发放虚假联保贷款,给银行造成特别重大损失,其行为均已构成骗取贷款罪。

据刑事判决书显示,靳某波供述,因为赵某是晋州恒升银行股东之一,股东是不允许参与银行的经营,所以赵某就私自组织于某军和各个支行长在外开会,绕开了银行董事长和另一个副行长。

据21世纪经济报道,赵某自我供述,2015年年初开始至2018年8月份,骗取了晋州恒升银行贷款大概12亿元。一开始,他让绿钻担保公司和其他几个小的贷款公司找到贷款人通过晋州恒升村镇银行联保贷款的方式将钱贷出来给了他,后来因为需要的资金越来越多,他就让靳某波负责找贷款人到晋州恒升村镇银行贷款。

市民可通过ETC客服网站、“乐速通”APP等查询ETC停车场列表。

法院审理认定,赵某骗取银行贷款合计18亿余元,贷款诈骗共计8亿余元。一审判决书显示,赵某因骗取贷款罪、贷款诈骗罪等数罪并罚,被判无期徒刑。赵某的案件仍未有最新判决书公布。

据市交通委相关负责人介绍,停车场人工收费平均时间约14秒/辆,使用ETC设备平均收费时间可降低到3秒/辆,极大缓解了停车场出口拥堵。同时,ETC技术与智能停车结合,实现电子化无人收费,可以减少碳排放量,进一步实现节能减排。据统计,每1万次ETC交易将节省约314升燃油消耗,并减少约55千克各种污染物排放,进一步达到防治污染的目的。

还呵斥员工要“分清上下级”

据中国基金报报道,晋州是河北省辖县级市,由石家庄市代管。2014年3月,晋州市恒升村镇银行(以下简称“晋州恒升银行”)由浙江瓯海农村商业银行股份有限公司(以下简称“瓯海银行”)等发起设立,注册资本5000万元。其中瓯海银行持股40%,其他三家企业分别持股10%,赵某等6位自然人股东分别持股5%。

截至2月18日24时,据31个省(自治区、直辖市)和新疆生产建设兵团报告,现有确诊病例57805例(其中重症病例11977例),累计治愈出院病例14376例,累计死亡病例2004例,累计报告确诊病例74185例,现有疑似病例5248例。累计追踪到密切接触者574418人,尚在医学观察的密切接触者135881人。

据经济观察报此前报道,在之前河北省石家庄市中级人民法院对赵某的一审刑事判决书中,赵某承认,他虽然表面上只持有晋州恒升银行5%的股份,但是除去浙江温州瓯海农商行持有的40%股份,其他三家企业和5位自然人股东都是代自己持股。也就是说,按照赵某的说法,晋州恒升银行60%的股份都是他的,他才是这家银行的“幕后大股东”。

赵某的证言也表示,大概是其本人在2017年10月份到2018年5月份在晋州市的居民楼里上班。在这个工作的地方主要是用电脑上PS软件做身份证、户口本、征信报告、结婚证、行车本等的复印件。

车主在使用ETC自动支付停车费用时,如果交易失败,可现场选择其他支付方式交费。值得注意的是,残疾人车辆及持有纸质优惠券车辆出场之前,需拨出ETC卡,以防自动扣费。市民如有疑问,可拨打ETC服务热线87508050,咨询本市ETC相关业务。

值得一提的是,虽然明面上只是持股5%的小股东,但是赵某的“能量”远比这大得多。

作为股东,无法参与银行经营的赵某绕开正常渠道单独“指点”支行长们开展工作,甚至还私下组建了一支“PS后期”团队处理虚假的贷款资料。不过,法网恢恢疏而不漏,最终靳某波等14人因犯骗取贷款罪、周某松等16人因犯违法发放贷款罪均被判刑。

出口设置ETC专用车道和混用车道

据经济观察报此前报道,在骗取的26亿余元贷款中,赵某将其中的15.6亿余元用于还本付息,将2.4亿余元用于生产经营活动,包括投资旧城改造项目和购买房地产公司股权,其余8亿余元占为己有,包括购买合计1.6亿余元的房产,及车辆、证券等。

因这种业务不合规,张某2曾向赵某提出不想做这种贷款业务,赵某的回应是:“上级怎么安排你就怎么做就行了,分清上下级!让你干你就干,干了就干,干不了就回家!”

经审计,赵某等人共骗取晋州恒升银行联保贷款17114笔,共计约26.01亿元,已偿还贷款10902笔约14.02亿元,未偿还贷款6212笔约11.99亿元。

近期发布的裁判文书显示,法院一审认定,2015年9月至2018年8月期间,作为晋州恒升银行股东的赵某,指使银行内部和银行外部人员,以多户联保的形式,冒充他人名义,制作虚假贷款合同从晋州恒升银行骗取贷款归赵某自己使用。

ETC付费已覆盖300个停车场

据速通科技公司城市交通事业部副经理李世红介绍,ETC不停车付费已覆盖北京300个停车场,涉及枢纽场站、大型商超、景区公园、体育场馆、医院、大学、酒店、居住社区、写字楼等多种类型停车场,覆盖全市24家医院、23个枢纽场站、95家商业综合体、66个居住社区、20个景区公园等,包括首都国际机场、大兴国际机场、北京南站、北京西站、国家大剧院、中华世纪坛、国家体育场、国家游泳中心、国家奥林匹克体育中心、清华大学、阜外医院、北京儿童医院、协和医院、天坛医院、凯德MALL等大型公共停车场。

被告人彭某的供述:赵某说晋州市银行需要提升业绩,要找人从银行贷出款来,具体是找各自的亲朋好友在晋州市银行办理四户联保的贷款,每找一个农村户口的人会给500元的好处费。

法院认为,在违法发放贷款中,上述被告人均受到赵某的胁迫和指使,系胁从犯,庭审中均自愿认罪认罚,且晋州恒升村镇银行出具情况报告,建议对其从轻处理,法院依法对其减轻处罚。

值得一提的是,在外部准备资料的同时,赵某等人利用自己在银行的特殊身份对员工“施压”。

累计收到港澳台地区通报确诊病例94例:香港特别行政区62例(出院4例,死亡1例),澳门特别行政区10例(出院5例),台湾地区22例(出院2例,死亡1例)。

同时,被告人周某松等16人作为银行工作人员,在明知是虚假的贷款资料的情况下,仍违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,其行为均已构成违法发放贷款罪。

湖北新增确诊病例1693例(武汉1660例),新增治愈出院病例1266例(武汉676例),新增死亡病例132例(武汉116例),现有确诊病例50633例(武汉38020例),其中重症病例11246例(武汉9562例)。累计治愈出院病例9128例(武汉4895例),累计死亡病例1921例(武汉1497例),累计确诊病例61682例(武汉44412例)。新增疑似病例596例(武汉234例),现有疑似病例3462例(武汉1649例)。

北京已实现300个公共停车场ETC不停车支付,共计停车位约15万个。昨天,北京青年报记者从北京市交通委获悉,停车场实现ETC不停车付费,可以大幅提升车辆通行效率。停车场人工收费平均时间约14秒/辆,使用ETC设备平均收费时间可降低到3秒/辆,比人工收费快11秒。

张某的证言也称,PS主要就是把不清楚的身份证复印件调亮度调清楚再打印出来,在电脑上用原来录好的模板输入姓名、出生日期、地址、身份证号等,背面的身份证有效期也是随便编,然后再打印出来。另外就是户口本复印件,按着她提供给我的身份证照片将信息录入到所对应的户口本的相应位置,户口本户号是随便编造的。

替赵某持有晋州恒升银行5%股份的田某2表示,“大概在2013年,赵某找到我说用一下我的身份证,我问他做什么用,他只说银行的事用一下。后来赵某要我到晋州市银行开会,我才知道我替赵某在晋州市银行持股了。……我参加股东会就是在那坐会儿,散会后签完字就离开,会议内容也不知道是什么,在现场就是按赵某说的办。我一共就参加过两次股东会。”

为方便市民识别,已实现ETC支付功能的停车场均于入口之前或入口车道侧方安装有标识牌,为市民提供信息提示。同时在停车场出口处,设有ETC专用车道和混用车道,确保ETC车辆快捷通行。其中,ETC专用车道仅支持ETC车辆自动通行、自助刷卡,实现无人值守。ETC车辆可不停车通行专用车道,自动完成缴费。混用车道可支持所有车辆通行。

ETC支付可实现节能减排

最终,靳某波等14人因犯骗取贷款罪,分别获刑二年零三个月至二年零十个月不等,并处3万元至10万元不等的罚金。周某松等16人因犯违法发放贷款罪,分别获刑二年至二年零五个月不等,并处2万元至10万元不等的罚金。

文/本报记者 刘洋 摄影/本报记者 黄亮

“赵某是晋州恒升银行的股东和董事人员,晋州银行的审批都是赵某跑下来的,于某军和各个支行的行长任命都是开董事会时赵某提出来的,赵某想让谁当就让谁当。如果有人不听赵某的话,这个人就别想在晋州恒升银行干下去了。”